Ursula Oelbe
ÜBER MICH:
Das bin ich:
Jahrgang ´62, Dipl. Soz.-Päd. (FH)
Verheiratet, 1 Kind
Fachberaterin für Finanzdienstleistungen (IHK)
Seit 1995 unabhängig selbständig im Bereich Versicherungen + Finanzanlagen
Mitglied im Berufsverband – Die FinanzFachFrauen e.V.
Mitglied im AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung e.V.
Mitglied im Schutzvereinigung deutscher Vermittler von Versicherungen und anderen Finanzdienstleistungen e.V. (SdV)
Im Vorstand des Frauennetzwerkes BPW Hannover und Hildesheim habe ich viele Jahre mitgearbeitet.
Bei mir stehen Sie im Mittelpunkt!
Was kann ich dafür tun, damit Sie das erreichen, was Sie wollen?
(Finanzielle Unabhängigkeit, Sicherheit, Vorsorge… etc.)
Was sind Ihre Fragen? Wofür suchen Sie eine Lösung?
Ich finde Antworten und entsprechende Lösungen für Sie.
Wie ich arbeite…
Um Sie individuell und passend beraten zu können, benötige ich einige Angaben
zu Ihrer Person und Ihrem finanziellen Hintergrund. Zu diesem Zweck habe
ich einen Fragebogen entwickelt, der Ihnen die Vorbereitung erleichtert. Bitte bringen Sie
diesen Fragebogen so weit möglich ausgefüllt mit. So haben wir
bei unserem ersten Gespräch eine gute Grundlage.
Die Beziehung zu meinen Kundinnen und Kunden sehe ich langfristig.
Wenn sich ihre Lebenssituation ändert, können Sie mich jederzeit ansprechen.
Gemeinsam finden wir eine geeignete Strategie. So sind Sie stets flexibel
und aktuell.
In mir haben Sie eine Ansprechpartnerin, die für Sie da ist – jetzt und in Zukunft.
Beratung
Vorsorge
Wie erreichen Sie finanzielle Unabhängigkeit?
Welche Absicherung ist sinnvoll/ existenziell?
Ein Blick auf Ihre Zukunft/ Perspektive und Ihren individuellen Bedarf an Vorsorge ist existenziell und muss vor dem Vermögensaufbau abgeklärt werden.
Dabei geht es natürlich um die Absicherung Ihrer Arbeitskraft („Berufsunfähigkeit“), aber auch um Themen wie „Schwere Krankheiten“, oder „Pflegevorsorge“. Die kontinuierlich steigende Lebenserwartung muss bei der finanziellen Planung ebenso berücksichtigt werden.
für die Angebotserstellung arbeiten wir mit Vergleichsprogrammen, die sowohl die Kapitalstärke und Solidität der Versicherungsgesellschaft berücksichtigen, als auch das Bedingungswerk und den Preis. Damit Sie langfristig gut und preiswert abgesichert sind.
Geldanlage
Ob Sie für das gute Gefühl ein solides Vermögen aufbauen möchten, den Traum von der Immobilie verwirklichen möchten, ein Sabbatjahr planen, oder, oder, oder….
Mit meiner Beratung bekommen Sie den Überblick und Wege aufgeführt, wie Sie Ihre Ziele erreichen können und sind in der Lage Entscheidungen zu treffen.
Wieviel Schwankung/ Risiko können und möchten Sie aushalten? Natürlich gibt es für jede die passende Lösung.
Seit über 20 Jahren biete ich Geldanlagen nach ökologisch/ sozialen Aspekten (ESG) und berücksichtige diese Aspekte auf Ihren Wunsch natürlich auch bei Ihnen.
Die Abwicklung und Betreuung übernehmen wir und sind auch in Zukunft Ihre Ansprechpartnerinnen.
Die anfallenden Kosten für die Anlage werden transparent dargestellt, damit Sie auch diesbezüglich Klarheit haben.
Immobilien
Ich berate Sie gerne zum Thema Bau oder Haus- und Wohnungskauf. Gemeinsam beleuchten wir alle Aspekte, die im Vorfeld abgeklärt werden sollten, damit Sie auf der sicheren Seite sind.
Die Baufinanzierungszinsen sind oft entscheidend für die Gesamtkosten. Auch in diesem Bereich arbeite ich mit ausgewählten Partnern zusammen. So kann ich Ihnen attraktive und kostengünstige Konditionen anbieten.
Vorbereitung
Damit ich Sie passgenau beraten kann, muss ich einen Überblick Ihrer finanziellen Situation haben. Daher sende ich Ihnen vor unserem ersten Termin einen Fragebogen zu Ihren persönlichen Daten, ebenso eine Datenschutz- und Kommunikationserklärung und eine Erstinformation zu meinem Maklerinnen-Status.
Lebensphase
Jungen Frauen / Berufseinstieg
Sie starten ins Berufsleben und sollten die Chance
möglichst früh nutzen die Weichen für Ihren Vermögensaufbau zu stellen.
Der Zeitfaktor spielt eine gigantische Rolle!
Lieber schon mit kleinen Beträgen anfangen, als immer weiter zu schieben
– der richtige Moment ist jetzt!
Familienphase / Erwerbstätigkeit
Welche Auswirkungen hat die Familienphase konkret auf Ihre finanzielle Situation im Alter?
Gerne unterstütze ich Sie bei der Umsetzung des Nachteilsausgleich.
Durch berufliche Erfahrung und Erfolg steigt das Einkommen
und das Bedürfnis auch langfristig finanziell gut abgesichert zu sein.
Ruhestandplanung / Generationenberatung
Wenn die „passive Phase“ des Erwerbslebens greifbar ist, ist die Bedürfnislage wieder völlig anders.
Es geht darum genügend Liquidität für alle lang gehegten Wünsche zu haben, aber auch Sorgenfrei
in die Zukunft zu schauen, in Bezug auf die laufenden Einnahmen/ Renten/ Pension.
Welche Pläne habe ich für mein Vermögen, wen möchte ich bedenken?
So geht der Weg in die finanzielle Freiheit
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Auf meinem Youtube-Kanal informiere ich Sie über:
- So geht der Weg in die finanzielle Freiheit! (Lauras Weg)
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- So funktioniert Investmentsparen!
- So vermeiden Sie „die“ 10 Fehler bei der Vorsorge!
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